8月起，個(gè)人賬戶進(jìn)賬查過(guò)這個(gè)數(shù)，嚴(yán)查！

來(lái)源：發(fā)布時(shí)間：2025-08-12

2025年你還想用私戶避稅真的走不通了！
嚴(yán)查已開(kāi)始！個(gè)人賬戶收款高于這個(gè)數(shù)，要小心了！

寧波奉化某企業(yè)因個(gè)人賬戶收款未申報(bào)竟構(gòu)成偷稅漏稅，被罰了快1300萬(wàn)。

經(jīng)查，該工廠負(fù)責(zé)人孫某在廠房轉(zhuǎn)讓過(guò)程中將掛牌價(jià)為2800萬(wàn)元以900萬(wàn)元成交，明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格，這似乎是一筆擺在明面上的“吃虧”交易。而稅局工作人員隨后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，作為買(mǎi)方公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人汪某在簽訂轉(zhuǎn)讓合同期間，與賣(mài)方孫某之子季某之間有大筆轉(zhuǎn)賬記錄。經(jīng)查，原來(lái)孫某為了少繳增值稅和土地增值稅，制作并簽訂了陰陽(yáng)合同，本筆交易實(shí)際成交金額為2240萬(wàn)元，剩下的1,340萬(wàn)元沒(méi)開(kāi)票，沒(méi)申報(bào)也沒(méi)納稅，而是分別轉(zhuǎn)到了季某和親戚施某的個(gè)人賬戶。國(guó)家稅務(wù)總局寧波市稅務(wù)局稽查局依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，對(duì)該公司依法追繳稅費(fèi)款，處罰款共計(jì)1296萬(wàn)元，并加收滯納金。

個(gè)人賬戶收款多少容易被查？

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》給出了明確的答案，以下3種情況，均會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管：

1、任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過(guò)5萬(wàn)；

2、公戶轉(zhuǎn)賬，超過(guò)200萬(wàn)；

3、私戶轉(zhuǎn)賬超20萬(wàn)（境外）或50萬(wàn)（境內(nèi)）。

資金流向難逃監(jiān)管，個(gè)人賬戶不是“避稅港”！
2025年，還想利用親屬個(gè)人賬戶分流資金隱匿收入？你將無(wú)處遁形！

隨著金稅四期的全面推廣，稅務(wù)監(jiān)管已進(jìn)入“大數(shù)據(jù)+智能化”時(shí)代，企業(yè)面臨的稅務(wù)合規(guī)壓力空前增大。稅務(wù)局通過(guò)增值稅全鏈條快反、紅黃藍(lán)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、稽查全景分析等手段，對(duì)企業(yè)稅務(wù)行為進(jìn)行精細(xì)監(jiān)控，傳統(tǒng)粗放的稅務(wù)管理方式已無(wú)法適應(yīng)新監(jiān)管環(huán)境。